Осмысленно использовать данные умели еще 20 лет назад. Одним из самых успешных было использование data mining в иммиграционной службе Австралии. Все иммигранты врут в анкетах, но врут по-разному. Простейший Decision trees алгоритм прекрасно выявлял всяческую шелупонь.

Но самая крутая система была внедрена в Лас-Вегасе и очень давно. Она была заточена на выявление связей между игроками и крупье. Там была гибридная система, использовались как простые факты, типа учились в одной школе или останавливались в одно и тоже время в одном и том же отеле, так и другая информация, часто малозначительная (частота звонков, распорядок дня, финансовые транзакции, проблемы в семейной жизни, корреляция разного рода факторов с крупными (для Казино) проигрышами.

Многие эксперты считают, что если бы подобная система была внедрена до 09/11, трагедии удалось бы избежать.

Бардак конечно присутствует, как без него, но нужно иметь в виду, что использование таких систем стараются не рекламировать.